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專注海外資産配置,「及優資本」爲中小理財機構及理財師提供綜合金融服務平台

時間: 2019-08-08 10:23 作者:大發黃金版登錄 來源:dafa888黃金版手機官網 點擊: 次

隨著高淨值人群的壯大,他們對資産的管理需求也不斷變大。據2018胡潤財富報告,截至2017年12月31日,中國大陸地區擁有億元資産的超高淨值家庭數量達到11萬戶,同比增長11.2%,其中擁有億元可投資資産的超高淨值家庭數量達到6.5萬戶,同比增長10.9%。

因此,不少初創公司選擇從高淨值人群的財富管理需求入手,可以分爲to B和to C兩種創業方向,to C直接面向高淨值客戶,而to B則服務財富管理領域的獨立理財師、理財工作室、家族辦公室(B端),to B方向希望解決的,主要是用技術解決理財師/理財機構向上獲取資産難,向下拓展渠道難的問題,提高財富管理行業的效率,36氪也曾報道過這一方向的NewBanker、美信聯邦等公司。

及優資本成立于 2018 年,總部位于香港,定位是專注海外資産配置綜合金融服務平台,采用B2B的業務模式,上遊對接優質海外資産,下遊對接理財機構和獨立理財師,提高理財機構獲取資産的能力和滿足客戶多元化的資産配置需求。

目前,及優資本主要分爲三個業務板塊:及優資本、及優科技、領航哥倫布,分別承擔資産、科技、服務三種功能。

及優資本 CEO 宋卓韻表示,全球高淨值人士在本國之外配置的資産平均比例爲 24%,在中國,該比例僅爲5%,在未來,財富管理行業在整個金融領域的重要性將進一步加強。而這個行業的核心能力其實是投資標的的篩選、管理及獲取能力。

因此,在資産獲取方面,及優建立了一支全球化團隊,能夠獲取到一手海外資産。對資産進行調研後,及優投資顧問團隊會對客戶進行培訓,讓財富管理機構理解産品,才能更好地服務其 C 端客戶。

從品類來看,目前及優與全球100多家大牌資産管理機構達成合作,品類包括 私募股權、公募基金、債券組合、海外保險、房産、投資移民、留學和海外醫療服務等,另外也有定制類産品,如獨角獸股權。

而在科技層面,“及優科技”爲理財師及理財機構提供展業工具和平台,包括一站式財富管理系統,擁有 CRM 、ERP、預約系統、資訊推送等功能模塊,從産品獲取、前端獲客到後端的産品和服務管理等環節都已包括。

至于服務,及優旗下的“領航哥倫布”將會提供完整的投後服務。宋卓韻表示,及優建立了投後服務團隊,以智能客服+人工客服的方式負責解決客戶疑問。並且,dafa888黃金版手機官網,對于客戶的所有資産,及優均提供中文版本的資産信息,增加溝通的全流程透明度。

除了以上三個板塊,及優資本旗下還推出了增值服務品牌“及優家”。宋卓韻表示,除了資産管理之外,高淨值客戶還會有一系列其他需求,包括醫療、教育、旅遊、法務、稅務等。在這一方面,及優家會選擇與優質的第三方服務商合作,目前提供子女教育、財富增值、醫療養老、全球移民等服務,涵蓋加拿大、美國、新加坡、馬來西亞、泰國等地區。

在商業落地進展方面,及優平台及移動端 1.0 版本于今年 4 月上線,針對理財師和理財機構提供客戶及管理兩個移動端版本,包括財務、客戶、訂單管理,資訊和投研信息等基礎功能模塊,以標准化交付爲主,也支持少部分定制。

宋卓韻表示,平台上線以來已服務數百家中小型的財富管理機構,保持每月 200% 的增長速度,盈利方式以上遊資産端的介紹費+傭金爲主。爲了吸引更多的理財師,及優將理財産品的大部分返傭讓利給理財師,這一部分也構成及優的競爭優勢。

至于公司近期規劃,下半年及優資本將持續提升産品能力和投研能力,建設財富管理+資産管理綜合型平台。另外,及優也會拓展服務種類,比如優質投研內容、金融工具和系統等。

團隊方面 ,CEO宋卓韻曾于渣打銀行及知名財富管理公司任職,核心團隊成員由數十位金融資深人士組成,來自渣打銀行、友邦保險、平安集團、宜信財富、騰訊、富途等機構。

(責任編輯:admin)

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